3-Schritte-Anleitung zur Entwicklung deiner erfolgreichen Aktien-Investitionsstrategie

Eine klare, personalisierte Anlagestrategie ist der Schlüssel, um langfristig erfolgreich am Aktienmarkt zu investieren. Ohne eine solche Strategie wirst du möglicherweise von Emotionen geleitet, was zu übermäßigem Handeln oder einem falschen Risikomanagement führen kann. Mit dieser einfachen 3-Schritte-Anleitung kannst du eine fundierte Strategie entwickeln, die zu deinem Risikoappetit und deinen Zielen passt.

Schritt 1: Bestimme deine Risikotoleranz

Deine Risikotoleranz gibt an, wie viel Volatilität und potenzielle Verluste du in deinem Portfolio akzeptieren kannst. Diese Grundlage beeinflusst jede Entscheidung, die du bei der Erstellung deiner Anlagestrategie triffst. Es ist wichtig, deine Risikobereitschaft genau zu definieren.

Überlege dir verschiedene Szenarien, wie eine mögliche Verlustsituation in deinem Portfolio aussehen könnte: Würdest du einen Rückgang von 10 % akzeptieren? Was ist mit 20 % oder 50 %? Wenn du festlegst, wie viel Verlust du bereit bist zu tolerieren, kannst du besser entscheiden, welche Aktien und Vermögenswerte in dein Portfolio gehören.

• Risikovermeidende Anleger bevorzugen stabile Anlagen mit geringer Schwankung.
• Moderate Anleger akzeptieren eine Mischung aus risikoarmen und wachstumsorientierten Assets.
• Risikofreudige Anleger sind bereit, größere Verluste hinzunehmen, um von höheren Wachstumschancen zu profitieren.

Schreibe deine Risikotoleranz auf, um regelmäßig darauf zurückzugreifen und sicherzustellen, dass deine Strategie weiterhin zu dir passt.

Schritt 2: Setze deine Ziele für die Vermögensaufteilung

Vermögensaufteilung beschreibt, wie du dein Portfolio auf verschiedene Anlageklassen aufteilst – z. B. Aktien, Anleihen und Bargeld. Ziel ist es, deine Portfolioaufteilung an deine Risikotoleranz und deine finanziellen Ziele anzupassen.

• Konservative Anleger könnten eine 50/50-Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen anstreben, um ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Stabilität und Wachstum zu finden.
• Aggressive Anleger setzen möglicherweise 70–90 % ihres Portfolios in Aktien, um von größeren Wachstumschancen zu profitieren.

Zusätzlich kannst du deine Aktienanlagen weiter unterteilen, zum Beispiel in Wachstumsaktien, Value-Aktien, Small-Cap oder internationale Aktien, um das Risiko weiter zu diversifizieren.

Überprüfe regelmäßig deine Aufteilung. Wenn der Wert einer Aktie steigt und ihr Anteil im Portfolio zu hoch wird, verkaufe einen Teil, um das Verhältnis zu wahren. Sinkt der Wert, könnte es eine Gelegenheit sein, mehr zu investieren, wenn die Aktie immer noch Potenzial hat.

Schritt 3: Setze Kauf- und Verkaufsziele

Ein wichtiger Teil deiner Anlagestrategie ist es, klare Kriterien für den Kauf und Verkauf von Aktien festzulegen, um Emotionen aus den Entscheidungen herauszuhalten und das Risiko zu managen.

• Kaufkriterien sollten auf einer Bewertung der Aktie basieren, zum Beispiel durch die Berechnung des inneren Werts mithilfe von Methoden wie der Discounted Cash Flow (DCF) oder der Dividenden-Discount-Methode (DDM). Viele Anleger legen ihren Kaufpreis unter dem geschätzten Wert an, um eine Sicherheitsmarge zu haben.
• Verkaufsziele können auf einer gewünschten Gewinnspanne basieren oder wenn eine Aktie das vorher festgelegte Verhältnis in deinem Portfolio überschreitet. Ein Beispiel könnte sein, Aktien zu verkaufen, wenn deren Preis um 20 % über dem Kaufpreis liegt.

Darüber hinaus kannst du auch technische Indikatoren wie den Relative Strength Index (RSI) oder Bewertungskennzahlen wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) heranziehen, um Über- oder Unterbewertung zu erkennen und entsprechend zu handeln.

Indem du dich an diese vordefinierten Kauf- und Verkaufsziele hältst, minimierst du das Risiko von emotionalen Fehlentscheidungen während Marktschwankungen.

Fazit

Die Entwicklung einer klaren Anlagestrategie gibt dir die nötige Sicherheit und Disziplin, um in den Aktienmarkt zu investieren, ohne dich von kurzfristigen Marktschwankungen oder Emotionen beeinflussen zu lassen. Indem du deine Risikotoleranz definierst, deine Vermögensaufteilung festlegst und klare Kauf- und Verkaufsziele setzt, schaffst du eine fundierte Strategie, die dir hilft, deine finanziellen Ziele zu erreichen und langfristig Wohlstand aufzubauen.